Leistungen
Vermögensplanung
… mein Haus, mein Auto, mein Boot?
Wer sich seine Träume erfüllen will und lange vor dem Ruhestand finanzielle Unabhängigkeit anstrebt, muss frühzeitig anfangen und vor allem klug planen.
Bevor die richtigen Anlagestrategien festgelegt werden können, hat als unbedingte Voraussetzung für jede erfolgreiche Vermögensplanung immer Priorität, sich einen umfassenden Überblick über die vorhandenen Vermögenswerte zu verschaffen.
Dem Berater offenbaren sich hier bereits frühzeitig mannigfaltige Probleme, die bei der Vermögensplanung beachtet werden müssen:
- Anleger überschätzen häufig Ihre Neigung zum Risiko: Obwohl nach Umfrage über 50 Prozent diese als “spekulativ” benennen, setzen sie überwiegend doch auf “konservative” Anlageformen.
- Anlagen erfolgen oftmals zu einseitig, es mangelt an der notwendigen “Anlagestreuung”.
- Gerade bei Anlegern, die dem Spitzensteuersatz unterliegen, ist die Nachfrage nach Steuersparprodukten hoch.
- Oft haben Mandanten Ihr Krankheits- und/oder Berufsunfähigkeitsrisiko nicht ausreichend versichert oder aber zahlen zu hohe Prämien.
- Auch wird der Erbfall häufig nicht ausreichend berücksichtigt, usw.
Unter Berücksichtigung der zukünftigen Entwicklungen – soweit diese denn vorhersehbar sind – und der von Ihnen gewichteten Rangfolge Ihrer persönlichen Vermögensziele – je nachdem, ob Sie die Sicherheit der Anlage oder doch deren Rendite oder andere Präferenzen in den Vordergrund stellen – wird in enger Zusammenarbeit mit Ihnen ein entsprechender Maßnahmeplan erarbeitet, um Ihre Ziele letztendlich zu verwirklichen.
Um unseren Mandanten eine optimale Dienstleistung erbringen zu können, arbeiten wir diesbezüglich auch eng mit Versicherungsfachleuten zusammen.
Prüfen Sie unser Leistungsangebot und nehmen Sie bei Bedarf mit uns Kontakt auf.