Leistungen
Finanz- und Vermögensplanung
Finanzplanung
Lassen Sie sich in die Karten schauen …
Kein Manager käme auf die Idee, sein Unternehmen ohne Finanzplan zu führen. Geht es aber um die private Finanz- und Vermögenssituation, sieht es meistens anders aus: Kurz vor Jahresschluss wird noch schnell ein Schiffsfonds gezeichnet, um die steuerliche Belastung zu drücken, und für die Depotstruktur sind die Tips eines befreundeten Bankers verantwortlich. Problemfelder sind schnell ausgemacht:
- zu wenig Controlling im Unternehmen – wichtige Entscheidungen werden oftmals nur intuitiv getroffen,
- überhöhte Einschätzung des Firmenwertes – zu hohe Reinvestitionen von Privateinnahmen in den Betrieb entpuppen sich schnell als Falle für die Altersversorgung,
- zuviel Steuern und Prämien – unnötige steuerliche Fehler im Rahmen der Nachfolge- bzw. Erbschaftsregelung sowie Übersicherung des Krankheits- und Todesfallrisikos entziehen der Familie wichtige Finanzkraft für die Zeit nach der Selbständigkeit.
Hier setzt die Finanzplanung an: Sie analysiert Ihre privaten Finanzen wie bei einem Unternehmen, stellt eine Bilanz sowie eine private Gewinn- und Verlustrechnung auf, ermittelt die Gesamtrendite und zeigt Wege, diese zu optimieren. Der Übergang zwischen Finanzplanung einerseits und Vermögensplanung andererseits ist dabei fließend.
Wir helfen Ihnen, die Schwachstellen in Ihrem Finanzfahrplan aufzuspüren und zu beseitigen, und bieten dafür u. a. folgende Leistungen – ggf. unter Hinzuziehung weiterer Spezialisten – an:
- Erfolgskontrolle durch Kennzahlenberechnung,
- Firmenwertberechnung,
- Haftungs- und Steueroptimierung durch Rechtsform-Check,
- Optimaler Kapital-Mix durch Finanzierungs-Check,
- Erstellung einer persönlichen Bilanz,
- Erstellung einer persönlichen GuV,
- Erstellung einer persönlichen Versorgungsbilanz,
- Risikovorsorge-Check.
Prüfen Sie unser Leistungsangebot und nehmen Sie bei Bedarf mit uns Kontakt auf.